La confianza en tu agente de seguros

Ya hiciste consciencia y sabes que necesitas adquirir un seguro (de vida, gastos médicos, ahorro, etc.) ¿y ahora qué debes hacer?

Debes elegir a quien será tu agente de seguros, y aunque puede pensarse que esta es una decisión superflua en la que el agente funge únicamente como vendedor de una sola vez, la realidad es que tu agente de seguros debe ser alguien de tu entera confianza con quien tendrás una larga relación durante el tiempo que cuentes con los servicios de la aseguradora.

¿Cómo elegir a un agente de confianza? conoce lo que debes tomar en cuenta para elegir al mejor agente de seguros.

¿Qué virtudes debes buscar en tu agente de seguros?

Al momento de iniciar esta importante relación de negocios y de vida, te aconsejamos que busques las siguientes cualidades en tus posibles candidatos:

• Que piense siempre en las necesidades del cliente.

• Que haga un constante seguimiento a las modificaciones necesarias en la vida de sus clientes para hacerles las mejores recomendaciones.

• Que se encuentre en constante capacitación con cursos y diplomados.

• Que cuide su presentación y trato amable.

• Que se tome el tiempo de analizar a sus clientes antes de platicar con ellos: su tipo de vida, familia, entorno, para abordarlos desde el principio ofreciéndoles la mejor opción para su caso particular.

• Que sea flexible y adaptable a la forma de ser del cliente con base a su edad o costumbres tecnológicas (si prefiere comunicación vía email, mensajes de texto, llamada telefónica, etc).

¿Cómo elegir al mejor agente de seguros?

El mejor agente de seguros siempre tendrá cuidado con los siguientes puntos:

• Es accesible y siempre responde a las llamadas y dudas de sus clientes, brindando una pronta y acertada respuesta.

• Sabe cuando es necesario relacionarse a un nivel más personal, demostrando empatía con las preocupaciones, miedos y metas de su cliente.

• Propone los proyectos y planes de tu interés con profesionalismo, buena presentación y a detalle.

• Cuenta con su cédula de agente que lo acredita para ejercer la profesión.

• Ha tomado las capacitaciones necesarias.

• Se actualiza y estudia los cambios anuales en cada plan, lo que cubren o no y las nuevas condiciones.

Responsabilidades de tu agente de seguros después de la compra de la póliza

Algunas de las funciones del agente después a concretar la venta de la cobertura son las siguientes:

• Llevar la póliza físicamente y explicar qué es lo que cubre y lo que no.

• Estar en constante comunicación con el cliente cuando ocurre alguna situación especial para recordarles las condiciones de su póliza y la mejor forma de proceder.

• Orientarlos sobre cómo hacer valida su póliza en caso de ser necesario para utilizarla de la mejor manera.

• Revisar posibles cambios en precios o condiciones al hacer las renovaciones y explicarlas a detalle.

• Apoyar al cliente y orientarlo en casos difíciles o ante ante terceros o la misma aseguradora.

• Dar seguimiento a su vida (matrimonios, hijos, ingresos, mudanzas, enfermedades).

• En caso de accidente o fallecimiento del cliente, orientar a su esposa / hijos / beneficiarios de las condiciones de la póliza.

La información que debes darle a tu agente para ayudarlo a darte el mejor servicio posible

Una vez que hayas elegido al agente mejor calificado para asesorarte, ahora depende de ti ayudarle proporcionando la siguiente información vital:

• Información Médica (accidentes, problemas de salud anteriores e historial familiar).

• Financiera (si su flujo de ingresos es irregular o hay temporadas bajas).

• Situación familiar (en proceso de divorcio, viudo, etc).

En Sánchez Velasco estamos dedicados a velar por tu futuro y el de los que más amas. Acércate a nosotros para conocer más sobre las opciones con las que contamos para asegurar tu patrimonio.

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