Consejos para relacionarse con las personas como agente de seguros

Como agente de seguros establecer relaciones sólidas es clave, por ello en esta ocasión queremos compartirte algunos consejos prácticos para abordar a las personas con empatía, hacer preguntas efectivas, cerrar ventas con éxito y mantener relaciones a largo plazo. 

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Consejos sobre cómo abordar a los prospectos

Cuando se trata de abordar a las personas como agente de seguros es esencial establecer un enfoque personal y humano. Algunos consejos clave para lograrlo son:

Utiliza referidos: Los referidos pueden provenir de amigos, familiares u otras personas que te hayan recomendado. Inicia un primer contacto mediante una llamada telefónica o redes sociales para concertar una cita.

Flexibilidad en las citas: Hoy en día las reuniones pueden ser tanto presenciales como en línea a través de plataformas como Zoom o WhatsApp. Adapta el método de acuerdo a las preferencias de tu prospecto.

Recopila información clave: Antes de la cita asegúrate de tener el nombre, teléfono y edad del prospecto para realizar una pre-cotización. Esto te permitirá iniciar la conversación de manera personalizada.

Escucha activamente: Aunque puedas tener un discurso preparado previo a la llamada, es fundamental escuchar las necesidades del cliente. Su perspectiva puede proporcionarte información valiosa para personalizar tu enfoque.

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Consejos sobre preguntas a realizar

Hacer las preguntas adecuadas es crucial para comprender las necesidades del cliente. Te compartimos algunos consejos para estructurar tu interacción:

‍Presentación y agradecimiento: Al inicio saluda al prospecto y agradece su tiempo, ya sea en una cita presencial o en línea. Entrega tu tarjeta para establecer una conexión personal.

Introducción profesional: Preséntate como agente de seguros con experiencia y menciona la compañía aseguradora a la que representas.  

Comparte el propósito: Explica que deseas realizar un análisis de los riesgos que pueden afectar su salud y/o economía o la de su familia, además de analizar cómo tus servicios pueden ser útiles para el/ellos. Pide su permiso para comenzar a recopilar información relevante.

Explora su ciclo de vida: Plantea preguntas relacionadas con su situación actual. ¿Tiene hijos pequeños o mayores? ¿Es una pareja sin hijos o padres solteros? Alinea sus necesidades con productos relacionados:

• Familia con hijos: Seguro educativo
• Parejas sin hijos: Seguro conyugal, Seguro de gastos médicos
• Hijos responsables de sus padres: Seguro de gastos médicos
• Madre o padre soltero: Seguro educativo, Seguro de vida, Seguro de gastos médicos

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Cómo concertar una cita

Estructura tus llamadas para concertar citas de manera efectiva y profesional:

Saludo y presentación: Inicia saludando y presentándote como agente de seguros. Expresa tu deseo de poner tus servicios a su disposición.

Intención de la llamada: Comunica que te gustaría agendar una cita sin entrar en detalles en ese momento. Reconoce que la persona puede estar ocupada y pregunta si le gustaría agendar una reunión.

Primer intento de cierre: Proporciona opciones de días de la semana y horarios para que el prospecto elija el momento más conveniente de agendar una cita.

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Consejos sobre lenguaje corporal

La comunicación no verbal también juega un papel crucial en el proceso. Aquí tienes algunas sugerencias:

Cuida tu imagen: Una apariencia profesional es fundamental, la primera impresión dice más que mil palabras. Asegúrate de que tu vestimenta y presentación sean apropiadas y transmitan confianza.

Tono de voz y escucha activa: Mantén un tono de voz tranquilo y amable. Escuchar activamente muestra interés genuino en el cliente y ayuda a construir confianza.

Comunicación sencilla: Habla con claridad y utiliza un lenguaje sencillo para que todos puedan comprenderte fácilmente.

Resiliencia: Construye una relación positiva, incluso si no se concreta una cita. Agradece su tiempo y deja la puerta abierta para futuros intentos.

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Consejos sobre el cierre de ventas

Cerrar ventas requiere habilidades específicas. Aquí tienes algunos consejos para lograrlo:

Visualización: Al presentar un plan involucra al cliente en el proceso. Por ejemplo, en un seguro de vida pregunta al prospecto quien o quienes serían sus beneficiarios para hacerle pensar sobre la importancia de proteger a sus seres queridos.

Hacer preguntas: Enfrenta objeciones con preguntas que refuercen la importancia del seguro. Por ejemplo, en un seguro de gastos médicos, pregúntale cómo se sentiría si se enfermara sin protección y cómo esto podría afectar su economía.

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Consejos de servicio al cliente

Después de la venta, mantener una relación sólida con los asegurados es crucial:

Seguimiento: Mantén el contacto con los clientes, asegurándote de estar al tanto de sus vencimientos y renovaciones.

Cultiva la relación a largo plazo: Construir una relación duradera con los clientes permite convertirlos en asegurados integrales y promotores de tus servicios con sus amigos, familiares y círculo cercano.

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Esperamos que estos consejos te sean útiles para mejorar tu enfoque en el trato personal y humano como agente de seguros. Si aplicas estos consejos podrás vender más y te convertirás en un socio valioso para tus clientes. 

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Autor: Lety Martínez

Experiencia propia y capacitaciones aprendidas

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